Una historia que parece sacada de una serie de estafas corporativas.
El Banco Itaú presentó una querella criminal por hurto de hallazgo contra los representantes de la sociedad Inversiones San Fernando VIII, luego de que esta recibiera por error $139,6 millones y nunca los devolviera.
#ContextoExpress
El error ocurrió el 1 de marzo de 2022, cuando Itaú aprobó un crédito hipotecario para un cliente que compraría una propiedad en Ñuñoa.
El dinero debía transferirse a Inmobiliaria Irarrázaval SpA, pero un “error operativo” hizo que terminara en la cuenta corriente de Inversiones San Fernando VIII.
La empresa reconoció haber recibido el dinero, admitió que no le pertenecía e incluso prometió devolverlo. Sin embargo, lo invirtió en fondos mutuos y —según el banco— nunca concretó la restitución.
¿Qué pasó?
Pese a sus compromisos por escrito, el presidente del directorio de la inmobiliaria informó que podría reembolsar los fondos el 18 de abril de 2022, una vez liberadas las inversiones.
Pero la fecha llegó y no hubo movimientos.
Al ser contactado nuevamente por Itaú, el representante legal aseguró que ya había rescatado el dinero, pero que aún estaba “buscando la forma de reintegrarlo”.
Nada de eso ocurrió.
Tres años después, el 27 de marzo de 2025, el banco recibió una nueva sorpresa: la sociedad había sido disuelta, eliminando toda posibilidad de devolución voluntaria.
¿Por qué importa?
Porque el caso deja al descubierto un vacío en la regulación bancaria sobre errores operativos y transferencias no restituidas, que pueden transformarse en delitos si los receptores se apropian de fondos sabiendo quién es el dueño legítimo.
Además, la querella busca marcar un precedente: que “recibir dinero por error” no te convierte automáticamente en su dueño, y que no devolverlo puede costar años de investigación judicial. ⚖️
Datos duros
- Banco afectado: Itaú.
- Empresa acusada: Inversiones San Fernando VIII.
- Monto: $139.620.015 CLP.
- Tipo de delito: Hurto de hallazgo.
- Fecha de transferencia: 1 de marzo de 2022.
- Situación actual: empresa disuelta en 2025, querella activa ante la PDI.
#DatazoKulto
El delito de hurto de hallazgo, regulado en el artículo 448 del Código Penal chileno, castiga con hasta cinco años de cárcel a quien no devuelve dinero o bienes encontrados o recibidos por error, aun sabiendo su origen. 🧾💰
#GlosarioKulto
- Hurto de hallazgo: apropiarse de bienes ajenos hallados o recibidos accidentalmente.
- Fondos mutuos: inversiones colectivas que agrupan capital de varios aportantes, usualmente de bajo riesgo.
¿Debe el sistema bancario tener más controles humanos en las transferencias millonarias?
¿O el verdadero problema está en quienes ven un error y deciden aprovecharlo? Debate en #ElCírculo 👇
